Velké ohlednutí za podílovými fondy v roce 2011 – fondy peněžního trhu

V České republice k prodeji registrované fondy peněžního trhu vykázaly v roce 2011 průměrnou výkonnost -0,25 %. V záporných hodnotách přitom v konečném zúčtování skončilo více jak 40 % těchto fondů. Z českých fondů peněžního trhu emitovaných v české koruně byl pak tím vůbec nejvýkonnějším ČP Invest Fond Peněžního trhu s výkonností 0,90 %

Nejvýkonnější fondy peněžního trhu v roce 2011

U podílových fondů peněžního trhu ovlivňují konečnou výkonnost více než kdekoliv jinde pohyby jednotlivých měnových párů.  Pokud jste investovali své prostředky do fondů peněžního trhu emitovaných v euru, sníží se reálný výnos vašeho fondu o -2,85 %, v případě fondů peněžního trhu denominovaných v americkém dolaru pak konečný reálný výnos poklesl o -6,11 %. Přesně o tolik totiž česká koruna oslabila vůči těmto měnám.

Udělejte správné rozhodnutí ještě dnes, investujte s vítězem testu finančních poradců. Sjednejte si bezplatnou a nezávaznou konzultaci Vašich investičních možností kliknutím zde

Ani pokles kurzu české koruny vůči těmto měnám však nemění nic na tom, že vůbec nejvýkonnějším fondem peněžního trhu byl v roce 2011 AXA Eur Konto. Naopak vůbec největší pokles hodnoty kurzu podílového listu zaznamenal podílový fond ESPA Cash Emerging Markets s výkonností -9,77 %, jemuž uštědřily pořádnou ránu výprodeje aktiv na rozvíjejících se trzích, do nichž tento podílový fond investuje.  I druhý nejztrátovější fond peněžního trhu pochází ze stáje Erste Sparinvest, konkrétně ESPA Český fond peněžního trhu s výkonností -3,75 %, který své prostředky investuje do dluhových cenných papírů vydaných v české koruně.

Nejvýkonnější fondy peněžního trhu v jednotlivých měsících roku 2011

Poněkud smutným faktem je to, že žádný z českých korunových fondů peněžního trhu nepřekonal svou výkonností hranici 1 %, průměrná míra inflace, již by měly tyto fondy překonávat, přitom činila 1,9 %. Reálná hodnota investic do těchto podílových fondů tedy klesla. Jedná se už o druhý pokles reálné hodnoty investic v českých korunových fondech peněžního trhu v řadě, reálný pokles hodnoty svých investic totiž zažili investoři těchto podílových fondů i v roce 2010. Při pohledu na aktuální výkonnosti této skupiny podílových fondů se tedy vyplatí minimálně uvažovat o přesunutí těchto investic do některého ze spořících účtů, ty totiž v současné době nabízí vyšší zhodnocení prostředků, často i nad úroveň inflace.